Банк России выявил признаки финансовой пирамиды в деятельности ООО «ЦЗЮРАН ХУАГЕ БИОИНЖЕНЕРИЯ» (Lemon Mall, Лимон молл). Информация об этом внесена в предупредительный список Банка России.

Организаторы проекта от имени компании «Хуагэ» призывают инвестировать в создание маркетплейса «Lemon Mall» и обещают участникам высокую доходность. Якобы «Хуагэ» входит в корпорацию «Байши», которая имеет 6 заводов в Китае и производит более 1000 наименований продукции. Однако компания не ведет заявленной инвестиционной деятельности. А значит, не может гарантировать доход.

Проект строится на принципах сетевого маркетинга. Для того, чтобы войти в него, необходимо сделать предварительный взнос и привлечь новых участников. Обещают так называемый реферальный бонус (выплату из средств привлеченного участника) и пожизненный пассивный доход от проекта. При этом средства в проект предлагают перечислять под видом оплаты «за косметическую продукцию». Общество не заключает с гражданами какие-либо договоры о привлечении денег. Общение с клиентами ведется через Telegram, уточнили в тульском отделении Банка России.

Вероятнее всего, когда организаторы соберут побольше денег с участников, то просто исчезнут. А инвесторы потеряют все свои вложения.

Компании вправе привлекать деньги в бизнес разными способами - например, выпускать ценные бумаги или собирать средства на краудфандинговых платформах. Но в любом случае посредником между инвесторами и предпринимателями должна выступать организация с лицензией Банка России - брокер, управляющая компания, оператор инвестиционной платформы. Проверить участника финансового рынка можно в справочнике регулятора. Если вам предлагает вложить деньги компания без лицензии - это наверняка мошенники.